Jakou certifikaci zvolit jako finanční poradce?
Začni odbornou zkouškou ČNB pro oblast, kterou chceš distribuovat (investice, pojištění nebo úvěry). Bez ní tyto produkty distribuovat nesmíš. Když chceš klientům plánovat finance, pokračuj certifikací €FA a později €FP od EFPA. CFA® Level I dává smysl pro investiční analytiky a správce portfolií, ne pro běžné poradenství.
Srovnání zkoušek
Údaje podle oficiálních stránek pořadatelů. Poplatky se mění, před přihláškou si je ověř u pořadatele.
Odborná zkouška ČNB: investice
akreditovaná osoba podle pravidel ČNB
Povinná pro distribuci investičních služeb.
- Formát
- Skupina I: 60 otázek a 3 případové studie po 5 otázkách; skupina II: 92 otázek a 3 případové studie
- Čas
- 135 min (skupina I), 180 min (skupina II)
- Poplatek
- Stanoví akreditovaná osoba, u které zkoušku skládáš
Odborná zkouška ČNB: pojištění
akreditovaná osoba podle pravidel ČNB
Povinná pro distribuci pojištění, rozsah podle druhu pojištění.
- Formát
- Podle zkoušky 40 až 72 otázek a 2 až 3 případové studie (např. životní pojištění: 52 otázek a 3 studie)
- Čas
- 90 až 150 min podle zkoušky
- Poplatek
- Stanoví akreditovaná osoba, u které zkoušku skládáš
Odborná zkouška ČNB: spotřebitelský úvěr
akreditovaná osoba podle pravidel ČNB
Povinná pro zprostředkování spotřebitelských úvěrů a hypoték.
- Formát
- Zkouška I: 60 otázek a 2 případové studie; souhrnná zkouška: 92 otázek a 3 studie
- Čas
- 90 až 180 min podle zkoušky
- Poplatek
- Stanoví a zveřejňuje akreditovaná osoba
€FA – European Financial Advisor
EFPA ČR
Evropská certifikace finančního poradce, navazuje na zkoušky ČNB.
- Formát
- Test s odečtem bodů za chybu, písemná případová studie a ústní obhajoba před komisí
- Čas
- Test 90 min, případová studie 120 min
- Poplatek
- 6 900 Kč; opakování písemné části 3 000 Kč a ústní části 1 500 Kč bez DPH
€FP – European Financial Planner
EFPA ČR
Vyšší stupeň pro finanční plánovače, navazuje na €FA.
- Formát
- Test se znalostními a analyticko-aplikačními otázkami, případová studie a ústní obhajoba
- Čas
- Test 90 min, případová studie 180 min
- Poplatek
- 6 900 Kč
CFA® Level I
CFA Institute
Pro investiční analytiky a správce portfolií. Zkouška je v angličtině.
- Formát
- 180 otázek s výběrem ze 3 možností ve 2 částech
- Čas
- 2 × 135 min
- Poplatek
- Registrace 1 340 USD (termíny 8/2026 až 8/2027)
Ověřeno k . ExamPrep není spojen s pořadateli zkoušek. Názvy certifikací jsou ochranné známky svých vlastníků.
Jak vybrat
- Začínáš ve finančním poradenství?
- Odbornou zkoušku ČNB potřebuješ dřív, než začneš s klienty jednat. Vyber tu, která odpovídá produktům, které budeš nabízet. Příprava na všechny zkoušky ČNB je na FinPrepu zdarma.
- Máš zkoušky ČNB a chceš klientům plánovat?
- €FA je další krok: ověřuje, že umíš poradit s celou finanční situací klienta. Podmínkou jsou dvě platné odborné zkoušky ČNB. Na €FA navazuje €FP pro komplexní finanční plánování.
- Míříš do investiční analýzy nebo správy aktiv?
- CFA® Level I je náročná anglická zkouška zaměřená na analýzu a oceňování. Pro běžné poradenství klientům ji nepotřebuješ.